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基金知识
  • 基金类别有哪些2016/08/16

    1.证券投资基金   证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资。国际经验表明,基金对引导储蓄资金转化为投资、稳定和活跃证券市场、提高直接融资的比例、完善社会保障体系、完善金融结构具有极大的促进作用.我国证券投资基金的发展历程...

  • 什么是基金交易2016/08/16

    1.基金成立日   基金成立日是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。   2.基金募集期   基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。   3.基金存续期   基金存续期是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的存续期。   4.基金单位   基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金...

  • 基金结构有哪些2016/08/16

    1.基金契约   基金契约就是一份“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。基金契约规范基金各方当事人的地位与责任。基金管理人对基金财产具有经营管理权;基金托管人对基金财产具有保管权;投资者则对基金运营收益享有收益权,并承担投资风险。基金契约的主要内容包括:基金的持有人...

  • 什么是基金手续费2016/08/16

    1.基金交易费用   基金交易费用是指在进行基金交易时发生的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等。   2.基金运营费   基金运营费指的是在基金运作过程中所发生的费用,通常是从基金资产中扣除,因此会降低基金净值。主要的基金运营费包括:基金管理费、基金托管费、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召...

  • 什么是基金信息披露2016/08/16

    1.开放式基金信息披露   开放式基金信息披露内容包括招募说明书(公开说明书)、定期报告和临时报告三大类。定期报告又由每日公布单位净值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。法定披露信息由基金管理人编制,基金托管人复核,于规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊和网站上发布。   2.招募说明书   招募说明书(初次发行后也称为公开说明书...

  • 什么是基金利益分配2016/08/16

    基金收益是指基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说,基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。   2.基金净收益   基金净收益是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。   3.权益登记日   权益登记日是基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,界定哪些基金持有人...

  • 什么是基金风险2016/08/16

    1.开放式基金的申购及赎回未知价风险 2.开放式基金的投资风险3.不可抗力风险 4.市场风险5.政策风险   6.经济周期风险 7.上市公司经营风险 8.购买力风险 9.利率风险   1.开放式基金的申购及赎回未知价风险   开放式基金的申购及赎回未知价风险是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时,所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据,...

  • 【基础知识】如何选择分红方式?2016/08/16

    如何选择分红方式   案例:在购买基金的大浪潮中,小王也被鼓动着买了基金,之后就像买到宝贝一样,回家护着基金卡等待丰收。   分红的时候到了,小王看市场不错,于是兴高采烈地到银行想把分红款取出来,准备用这笔钱再申购点儿这只基金。但小王发现其他基民直接就把分红款项转成了基金份额,听说这样做还能省下不小的一笔申购费用。小王也想这样做,但被告知需要事先做...

  • 详解基金红利再投资2016/08/16

    投资者选择基金分红有两种基本形式:一种是现金分红;另一种是红利再投资。红利再投资指的是将基金分红所得的红利,按照权益登记日的净值,直接用于申购该基金,理财专家将这一分红方式形象地比喻成“基生蛋,蛋生基”。一般情况下,多数基金的默认分红方式是现金分红,投资者可以根据个人的投资需求和市场的具体环境灵活选择,以下四个条件可以作为投资者选择红利再投资时的参考...

  • 销户与取消账户登记有何区别等2016/08/16

    问:我想办理销户,如何办理?在银行网点办理了销卡是否就等于销户?   答:销卡不等于销户。代销网点给投资者办理销卡后,还要把销户申请提交给基金公司。如果代销网点只是办理了销卡,并没有把销户申请提交给基金公司,那么基金公司系统仍然会显示投资者账户状态正常。   问:销户与取消账户登记有何区别?   答:销户是指投资者办理基金账户销户业务,取消基金账户登...

  • 基金历史与全球基金业2016/08/16

    100、国外基金是如何评价的?  国外的评级机构在评价基金时,一般会把基金按照(1)投资范围,例如股票、债券或者货币市场工具;(2)投资的行业,例如金融业、高科技行业等;(3)投资对象市值的大小,例如大市值、中等市值或小市值公司;或(4)设立的时间长短等标准归类,然后再就同类别的基金进行业绩比较,以评比出各类别中的佼佼者。这样做有利于甄别优劣,为投资...

  • 什么是行业指数基金?2016/08/16

    日前,以创新闻名的国投瑞银基金公司宣布将推出国内首只行业指数基金,再度引起市场关注,也将指数基金投资引入全新的细分领域。在此,专门辟出专栏,介绍行业指数与行业指数基金的基础知识,希望能对投资人有所帮助。  2009年,总体规模增长2.6倍,平均业绩超过88%,国内指数基金实现了业绩的双丰收,也让投资人对指数基金投资有了全新的认识。不过,投资人在投...

  • 什么是对冲基金2016/08/16

    什么是对冲基金  对冲基金原本是指一些基金,这些基金在运作上除了对投资市场的优质证券长期持有(Long Position)外,更结合沽空及金融衍生产品的买卖来进行对冲和减低风险。这些风险包括:市场风险,财务风险以及经济风险等,一般投资者将这种基金称为对冲基金,以此来区别于多种传统性的投资基金。传统的基金,主要是指投资于证券的基金,而对冲基金则多运...

  • 什么是基金净值2016/08/16

    基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。  已知价...

  • 什么是转托管2016/08/16

    转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。 办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的相同。 转托管份额有无限制? 基金持有人在进行转托管时,可以将其在一个销售机构(地点)所购买的基金份额一次性全部转出,也可以部分转出,但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定...

  • 保本基金有风险吗?保本基金一定保本吗?2016/08/16

    保本基金有风险吗?保本基金一定保本吗?   能,但有几个前提条件:  1、须持有一定期限,中途赎回不提供保本  保本仅限于投资人持有到期的基金,如果提前赎回,基金公司是不承担任何保本义务,可能遭遇本金损失风险。保本型基金所设立的保本期一般为2-3年。  2、多数基金申购不保本,认购才保本  所谓的申购不保本,就是说你在基金成立后的存续期间购买的基金份...

  • 基金累计净值是什么2016/08/16

    基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。  基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。  举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派2元。如果...

  • 什么是基金合同(Fund contract)2016/08/16

    基金合同概述  基金合同是指具有平等地位主体的基金当事人在基金活动中,为规范其间的权利、义务,依意思表示一致而形成的契约或协议。此种契约或协议对于参与意思表示者具有规范上的拘束力,因此,基金合同也是证券投资基金法的法律渊源之一。  基金合同是基金经理人、基金托管人、基金发起人为设立投资基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面文件。投...

  • 什么是基金收益分配2016/08/16

    基金收益分配是指将本基金的净收益根据持有基金单位的数量按比例向基金持有人进行分配。若基金上一年度亏损,当年收益应先用于弥补上年亏损,在基金亏损完全弥补后尚有剩余的,方能进行当年收益分配。基金当年  发生亏损,无净收益的,不进行收益分配。  [编辑]  基金收益分配(分红)的原则和方式  首先需要明确的是,基金收益分配会导致基金份额的净值下降,如一...

  • 什么是基金交易账户2016/08/16

    基金交易帐户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时,必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。基金交易账户是投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。  基金交易账户和TA账户的区别  “TA账户”是指注册登记机构为投...

  • 什么是基金认购2016/08/16

    基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。  基金认购的方式  基金认购方式可分为网上现金认购、网下现金认购、网下组合证券认购和网上组合证券认购4种方式。  网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代...

  • 什么是基金持有人大会2016/08/16

    基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,如修改基金契约、终止基金、更换基金托管人、更换基金管理人、延长基金期限、变更基金类型以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。  基金持有人组成基金持有人大会,是公司型基金与契约型基金的最高权力机构。对于公司型基金而言,基金持有人大会相当于基金的股东...